Программа и процедуры борьбы с отмыванием денег (AML)

1. Политика компании

1.1 Политика компании RSP Entertainment N.V. (далее "Компания") заключается в запрете и активном предотвращении отмывания денег, терроризма или финансирования преступной деятельности. Компания обязуется соблюдать все применимые законодательные требования в юрисдикциях, в которых она осуществляет свою деятельность, с целью предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма.

1.2 Компания имеет лицензию и регулируется компанией Curacao eGaming для проведения онлайн-игр в соответствии с условиями лицензии, выданной Кюрасао. Компания принимает соответствующие меры по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма или другой преступной деятельности.

2. Цель Политики

2.1 Мы обязуемся проявлять бдительность для предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма с целью минимизации и управления рисками, такими как репутационные, правовые и регуляторные риски. Мы также обязуемся выполнять свои социальные обязательства по предотвращению серьезных преступлений и обеспечивать, чтобы наши системы не использовались для совершения таких преступлений.

2.2 Мы обязуемся следовать национальным и международным тенденциям во всех инициативах по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Мы обязуемся постоянно защищать нашу организацию и нашу деятельность от угрозы отмывания денег, финансирования терроризма и других преступных действий, а также защищать нашу репутацию.

2.3 Политика, процедуры и средства внутреннего контроля Компании направлены на обеспечение соблюдения всех применимых законов, правил, инструкций и положений, относящихся к деятельности Компании, и регулярно пересматриваются и обновляются с целью обеспечения наличия соответствующих политик, процедур и средств внутреннего контроля.

3. Программа идентификации игроков

3.1 Компания принимает разумные меры для проверки личности всех лиц, которым она предлагает предоставлять Услуги ("Игроки"). С этой целью в Общих положениях и условиях Компании изложен процесс регистрации Игрока, который предусматривает всестороннюю проверку, которую необходимо пройти до открытия Учетной записи Пользователя.

3.2 Компания постоянно ведет защищенный онлайн-список всех зарегистрированных игроков, а их информация и документы хранятся в соответствии с действующими обязательствами по защите данных.

3.3 Компания собирает минимальную идентифицирующую информацию от каждого игрока, открывающего счет. Компания не будет открывать анонимные или псевдонимные счета, если их реальный владелец неизвестен. Необходимая информация включает в себя следующие минимальные сведения

  • Дата рождения игрока (показывает, что игроку исполнилось восемнадцать (18) лет);
  • Имя и фамилия игрока;
  • Место жительства игрока;
  • Действующий адрес электронной почты игрока; а также
  • Имя пользователя и пароль игрока.

3.4 Если будет установлено, что существуют риски или неопределенность в отношении предоставленной информации, или если сумма платежа на счет превысит 3 000 евро, у игрока будут запрошены документы для проверки идентификационной информации, полученной до платежа. Такие документы будут содержать подобную информацию в объеме, разрешенном действующими нормами по защите данных:

  • Копия действующего удостоверения личности или паспорта;
  • Подтверждение адреса.

3.5 Компания может дополнить использование документальных доказательств другими средствами, такими как

  • Независимая проверка личности игрока путем сравнения информации, предоставленной игроком, с информацией, полученной от отчитывающихся организаций, из общедоступных баз данных или других источников;
  • Проверка справок в финансовых учреждениях; или
  • Получение финансовой отчетности.

3.6 Компания информирует игрока о том, что она может запросить его/ее учетные данные для проверки его/ее личности.

3.7 Любой сотрудник Компании, которому стало известно о каких-либо сомнениях в точности и подлинности предоставленной игроком информации, должен незамедлительно уведомить об этом ответственного за соблюдение законодательства о противодействии отмыванию денег, который рассмотрит материал, чтобы определить, требуется ли дополнительная проверка и следует ли сообщать об этом в соответствующие органы.

3.8 Если потенциальный или существующий игрок отказывается предоставить описанную выше информацию в соответствии с запросом или сознательно предоставляет недостоверную информацию, Компания не будет открывать новый счет и рассмотрит вопрос о закрытии существующего счета игрока после оценки рисков. В этом случае необходимо уведомить специалиста по контролю за соблюдением законодательства в области ПОД/ФТ, чтобы он определил, требуется ли уведомление соответствующих органов.

3.9 Если игрок будет уличен в попытке или участии в какой-либо преступной или незаконной деятельности, Компания немедленно примет соответствующие меры по замораживанию счета игрока.

3.10 Если конфиденциальная личная информация игрока изменится, мы запросим документацию.

4. Постоянная юридическая проверка транзакций

4.1 Компания отслеживает деятельность по счетам и, насколько это возможно, историю и цель более сложных или крупных операций, в частности операций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

4.2 Мониторинг осуществляется следующим образом Для всех операций, превышающих 1 000 евро, производится автоматический мониторинг и ежедневная проверка с указанием полной информации о пользователе, совершающем операцию. Может потребоваться документация для определения ответственного за соблюдение требований ПОД/ФТ.

4.3 Ответственным за этот мониторинг является специалист по контролю за соблюдением законодательства в области ПОД/ФТ, который рассматривает все действия, выявленные системой мониторинга, и определяет, требуются ли дальнейшие действия, а также когда и каким образом о подозрительной деятельности будет сообщено в соответствующие органы.

4.4 Параметры, указывающие на возможность отмывания денег или финансирования терроризма, включают, но не ограничиваются следующим

  • Отправка денег в секретные финансовые гавани или зоны повышенного риска без видимых причин.
  • Многие мелкие переводы или вклады осуществляются с помощью чеков и платежных поручений.
  • Необъяснимые, повторяющиеся, необычно большие, необычные действия с банковскими переводами или не имеющие очевидной цели.

4.5 Если сотрудник компании выявляет подозрительную деятельность, он должен сообщить об этом специалисту по контролю за соблюдением законодательства в области ПОД/ФТ. Ответственный за соблюдение законодательства в области ПОД/ФТ примет решение о том, следует ли проводить дальнейшее расследование. Это может включать сбор дополнительной информации из внутренних или внешних источников, обращение в государственные органы, замораживание счетов и/или подачу заявления.

4.6 Компания не принимает от игроков наличные или неэлектронные платежи. Игроки могут получать средства только одним из следующих способов: кредитная карта, дебетовая карта, банковский перевод, банковский чек и другие методы, одобренные Компанией или соответствующим регулирующим органом.

4.7 Компания, насколько это возможно, будет переводить доходы или возмещения только через тот же канал, через который были получены средства.

4.8 Если Компания использует третью сторону для обработки и учета платежей в пользу Игроков и Счетов, Компания стремится обеспечить наличие у поставщика услуг системы мониторинга транзакций, позволяющей ему проверять транзакции в соответствии с настоящими Условиями и действующим законодательством. Ответственный за соблюдение законодательства в области ПОД/ФТ отвечает за проверку соответствующих соглашений с поставщиками услуг на предмет их соответствия.

4.9 Записи о финансовых операциях будут вестись в соответствии с требованиями по защите и хранению данных, действующими в Кюрасао.

5. Подозрительные транзакции и составление отчетов

Сотрудник отдела по соблюдению законодательства о противодействии отмыванию денег обязан сообщать обо всех подозрительных операциях (включая депозиты и переводы), связанных с денежными средствами в размере 1 000 евро и более (по отдельности или в совокупности), совершенных или пытающихся быть совершенными на Счет игрока или через него и связанных с денежными средствами в размере 1 000 евро и более (по отдельности или в совокупности), если сотруднику отдела по соблюдению законодательства о противодействии отмыванию денег стало известно, если он подозревает или имеет основания подозревать такие операции:

5.1 Игрок находится в списке лиц, предположительно связанных с терроризмом, или в санкционном списке;

5.2 Операция связана со средствами, полученными в результате незаконной деятельности, или предназначена или проводится с целью сокрытия средств или активов, полученных в результате незаконной деятельности, в рамках схемы нарушения или обхода закона или нормативного акта, или уклонения от требований к отчетности по операциям в соответствии с законом или нормативным актом;

5.3 сделка не имеет обычной законной цели или не является сделкой, в которой игрок обычно должен был бы участвовать, и Вам не известно разумное объяснение этой сделки, основанное на Вашем анализе истории вопроса, вероятной цели и других фактов; или

5.4 Сделка предполагает использование Компании для содействия преступной деятельности.

6. Обучающие программы

6.1 Компания должна разработать непрерывное обучение сотрудников под руководством сотрудника, ответственного за соблюдение законодательства в области ПОД/ФТ, и высшего руководства. Обучение будет проводиться не реже одного раза в год. Обучение будет варьироваться в зависимости от размера, базы игроков и ресурсов Компании и будет обновляться по мере необходимости с учетом новых изменений в законодательстве.

6.2 Обучение будет включать, как минимум:

  • Как выявить признаки отмывания денег, возникающие в процессе трудовой деятельности сотрудника?
  • Что делать при выявлении риска (в том числе как, когда и кому сообщать о необычной активности игроков или других рисках, подлежащих анализу);
  • каковы роли сотрудников в Компании по соблюдению нормативных требований и как их выполнять;
  • политика Компании по хранению документации;
  • дисциплинарные взыскания за несоблюдение законодательства.